這樣做家庭保單管理！附保單管理工具
最近很多朋友問我，
這兩年給家人買的保險有點多，有沒有更智能的保單管理工具？
我認為最理想的政策管理平臺應該是這樣的：保險單樣本圖片
無論你通過什么方式購買保險，無論你購買哪家公司不用說購買哪種保險了。
系統只需在平臺上輸入被保險人的姓名和身份證號碼，就可以自動生成所有已購保單的記錄，并詳細顯示相關保單的關鍵信息。
然而，這似乎是不現實的。因為實現這一功能的前提是保險公司的核心系統完全對接或實現數據共享。如果不是政府領導，恐怕很難實施。
那么，我們應該如何管理呢？
在回答這個問題之前，先說說保單管理的好處，是否非常必要。
一是管理方便。
國內保險公司越來越多，市場競爭激烈，性價比高的產品分布在不同的保險公司。當我們購買保險時，我們很少只購買某家公司的產品。
和我自己一樣，這幾年買了不少于十種保險，分別來自很多保險公司。再加上給家人配置的保險，零零終于要幾十種。
這么多保單，如果不進行有效的保單管理，即使記憶力好，時間長了，肯定會忘記當時用哪張銀行卡交保單，買了多少保額，交了多少年，保多少年。blabla。
二是便于檢查。
通過保單管理工具，梳理自己和家人的保單，可以更好地幫助我們評估家庭風險保障的差距。還需要配置哪種保險？應該分配多少保險？……
梳理家庭保單，就像定期體檢一樣，及時評估家庭潛在的風險因素，防患于未然。
如果你不知道如何檢查保單，你也可以把整理好的家庭保單管理表發給專業的保險經紀人（或我），幫助你分析家庭保單配置的合理性和保障缺口。
最后，理賠方便。
當然，沒有人想走這一步。
但如果那天真的不幸到來，至少你的家人可以知道你買了什么保險，你應該找哪些保險公司申請索賠。而不是等待保險公司主動上門。這是不可能的。
保險公司不是神算子。如果不是集體災難(如空難)，保險公司不會主動調查被保險人的生存信息。保險公司受理索賠的前提是有人向保險公司申請索賠。
因此，政策管理的另一個作用是及時與家人（如配偶或父母）分享，告訴家人他們購買了什么保險。
萬一有一天，家人可以按照這個信息表申請保險理賠。
總之，保單管理很重要。
回到本文的主題，如何管理家庭保單？
我認為現在最好的辦法就是手工填寫，Excel表格形式。
雖然原始，但更實用。
我以前一直有記錄家庭政策的習慣。借此機會，我進一步優化和完善了以前的政策管理模板，并在這里免費與您分享。
涉及的內容很多，請參考下面演示的圖片。
獲取完整版保單管理模板，
點擊下面的鏈接：保險單樣本圖片
順便說一句，保單管理表完成后，發郵箱備份，同時也要發給家人留存。
查理:保險單樣本圖片
保險精算師，十年工作經驗。分享保險理念，介紹性價比高的保險產品。對價值投資和基金固定投資的研究也很少。找到13753251個原始保險單樣本圖片設計圖片，包括保險單樣本圖片、材料、海報、證書背景、源文件PSD、PNG、JPG、AI、CDR等格式素材！
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